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       一、什么是洗錢(qián)？
       洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

      二、常見(jiàn)的洗錢(qián)手段
      1）通過(guò)境內外銀行賬戶(hù)過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系。
      2）通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現犯罪所得的跨境轉移。
      3）利用先進(jìn)交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢(qián)行為。
      4）使用網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。
      5）設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”。
      6）通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、基金、保險或設立公司等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化。
      7）通過(guò)賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得。
      8）通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián)。
      9）通過(guò)購買(mǎi)房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(qián)。

       三、洗錢(qián)的危害
       洗錢(qián)犯罪會(huì )損害金融機構的聲譽(yù)和正常運行，威脅金融體系的安全穩定；對一個(gè)國家的政治穩定、社會(huì )安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構成嚴重威脅。

       四、什么是反洗錢(qián)？
       反洗錢(qián)是為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照規定采取相關(guān)措施的行為。

       五、為什么強調金融業(yè)機構反洗錢(qián)
       金融機構承擔著(zhù)社會(huì )資金存儲、融通和轉移職能，對社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展起著(zhù)重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢(qián)犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉移犯罪資金。因此，金融機構是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現犯罪資金，通過(guò)追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預防和打擊犯罪活動(dòng)，保險公司作為金融機構履行反洗錢(qián)義務(wù)。