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小知識|基金分類有哪些?

來源:鑫鼎盛 2022-03-23

很多新人朋友剛接觸基金時,就聽到私募基金、公墓基金、場外基金、場內(nèi)基金等等,對于新人來說確實有點兒理不清楚,那么基金的種類究竟有哪些呢?

按照募集方式的不同,可以分為公募基金和私募基金。

公募基金是指以公開的方式面向社會公眾投資者籌集資金,并以證券為主要投資對象的證券投資基金。而私募基金是指以非公開方式向特定投資者募集資金,并以特定目標(biāo)為投資對象的證券投資基金。一般來說,公墓基金的投資門檻起點較低,比較適合廣大投資者。

按照運作方式的不同,可以分為封閉式基金和開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式;開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運作方式,即投資者可以隨時進(jìn)行申購和贖回的操作。

按照投資理念的不同,可以分為主動型基金和被動型基金。

主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金,而被動型基金并不主動尋求超越市場的表現(xiàn),試圖通過復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。簡單來說,主動型就是管理團(tuán)隊自己主動去研究尋找那些有價值的股票進(jìn)行投資,被動型則是不主動去尋找股票,直接通過購買某一指數(shù)的全部或者部分成分股。

按照投資對象的不同,可以分為貨幣型基金、股票型基金、債券型基金、混合型基金。

根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中對基金的分類標(biāo)準(zhǔn),僅投資于貨幣市場工具的為貨幣型基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金;投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額,并且其投資比例不符合股票型基金、債券型基金、基金中基金的規(guī)定的為混合基金。

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