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小知識(shí)|如何分析一只基金?

來(lái)源:鑫鼎盛 2022-06-07

我們選擇研究基金的時(shí)候會(huì)遇到很多指標(biāo),但并不是要去關(guān)注所有的指標(biāo),過(guò)多的指標(biāo)只會(huì)增加選基金的難度,那么分析基金要重點(diǎn)關(guān)注哪些指標(biāo)呢?

 

1、基金歷史業(yè)績(jī)

歷史業(yè)績(jī)是指基金成立以來(lái)的業(yè)績(jī)情況,但并不是歷史業(yè)績(jī)?cè)礁咴胶谩6唐趦?nèi)收益排名前列的基金,有著較大的運(yùn)氣成分在,有時(shí)因?yàn)椴戎辛孙L(fēng)口,一時(shí)獲得了較大的收益。

所以,在考察基金歷史業(yè)績(jī)的時(shí)候,建議大家拉長(zhǎng)考察期間,分別從短、中、長(zhǎng)期的角度進(jìn)行評(píng)估,特別是關(guān)注中長(zhǎng)期表現(xiàn)穩(wěn)定的基金。

 

2、最大回撤

回撤是指基金在一段時(shí)間內(nèi)凈值從最高到最低時(shí)的收益率回撤幅度,一般基金的最大回撤越低越好。最大回撤是用來(lái)描述買(mǎi)入基金后可能出現(xiàn)的最糟糕的情況,如果基民不能承受這樣的潛在虧損,即可以考慮其他風(fēng)險(xiǎn)程度更低一些的基金。

另外,最大回撤指標(biāo)與產(chǎn)品成立時(shí)間有著較大的影響,如果成立時(shí)間越久,經(jīng)歷的不利行情越多,最大回撤也容易更大;而剛成立不久的,也沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)熊市,最大回撤參考價(jià)值不大。所以,在比較不同基金的最大回撤時(shí),盡可能保持考察區(qū)間一致,才具有可比性。

 

3、夏普比率

夏普指數(shù)是指在某個(gè)期間內(nèi)投資組合的收益率超過(guò)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率部分與該投資組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差之比,夏普指數(shù)以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量,給出了基金份額標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。可以理解為基金經(jīng)理為了獲得超額收益,承擔(dān)了多少風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō),夏普比率越大越好。以后看基金收益,不妨看看這只基金過(guò)去1年、3年、5年的夏普比率是多少。

不同類(lèi)型的基金,夏普比率波動(dòng)區(qū)間是不一樣的。所以,在對(duì)比夏普比率時(shí),要盡量保持在同一基金類(lèi)型中,才有比較的意義。

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